صندوق طلای لوتوس با حل چالش های معاملات فیزیکی طلا و سکه، فرصت بسیار خوبی را برای سرمایه گذاران طلا و سکه فراهم نموده است.
روند قیمتی در صندوق های طلا با توجه به قیمت سکه و طلا معلوم می شود. با توجه به اینکه قیمت سکه و طلا در ایران به نرخ دلار و طلای جهانی بستگی دارد، این دو فاکتور می توانند نقش مهمی در نرخ گذاری طلا و سکه داخلی داشته باشند.
معرفی صندوق طلای لوتوس
این صندوق برای اولین بار در سال 1396 شروع به کار کرد. دارایی های این صندوق دربردارنده گواهی سپرده کالایی سکه طلا و شمش طلا و اوراق مشتقه مبتنی بر سکه طلا و شمش طلا می باشد.
این مدل صندوق چندین سال است که در بازار سرمایه در حال فعالیت می باشد. مدیران این صندوق، بسیار مجرب و حرفه ای هستند و با بازار سکه و طلا به خوبی آشنایی دارند.
صندوق طلای لوتوس، از نوع صندوق های قابل معامله طلا در بورس کالای ایران است که در واقع نخستین صندوق کالایی کشور می باشد. با توجه به ضوابط بیش از 75 درصد از ارزش دارایی های این صندوق، بایستی به گواهی سپرده سکه و شمش اختصاص پیدا کند.
جهت کسب اطلاعات بیشتر کلیک کنید
انواع واحدهای سرمایه گذاری در صندوق طلای لوتوس
واحدهای سرمایه گذاری در این صندوق به صورت واحدهای عادی و واحدهای ممتاز عرض می گردند. این واحدها در موارد مختلفی با همدیگر شبیه هستند.
تفاوت این دو واحد در این مسئله است که مالکان واحدهای ممتاز، توانایی حق رأی در مجامع این صندوق را دارا می باشند. به علاوه، مالکان واحدهای ممتاز، حق انفساخ واحدهای خود را ندارند.
بلکه صرفاً قادرند که واحدهای خود را به سایرین انتقال دهند. همچنین بازارگردان هیچگونه تعهدی درباره بازارگردانی واحدهای ممتاز این صندوق ندارند.
وجوه صندوق در چه مواردی سرمایه گذاری می شود؟
در صندوق های مختلف طلا از جمله صندوق طلای لوتوس، اوراق مبتنی بر طلا حاوی گواهی سپرده سکه طلا و اوراق مشتقه و سرمایه شما به صورت ایمن حفظ می شود.
نقش این اوراق پوشش ریسک سکه طلا می باشد. به گونه ای که چنانچه نرخ سکه پایین باشد، ارزش واحدهای صندوق با نسبت پایین تری کاسته می شود.
گواهی سپرده طلا، سکه طلای خریداری شده است که در خزانه بانک رفاه نگهداری شده و برای این سکه ها، گواهی چاپ می شود تا در بورس کالا مورد معامله قرار بگیرد. برای خرید و فروش باید کد معاملاتی بورس کالا داشت. ثبت نام در کارگزاری ها به همراه مدارک شناسایی ضرورت دارد.
میزان بازدهی صندوق طلای لوتوس
با توجه به آخرین داده ها تا 18 اردیبهشت سال 1403، مقدار کل خالص ارزش دارایی های این صندوق حدود 12 هزار میلیارد تومان می باشد. در این تاریخ تعداد واحدهای سرمایه گذاری نزد سرمایه گذاران نزدیک به 437 میلیون واحد می باشد.
این صندوق در سال 1402 مجموعاً نزدیک به یک چهارم بازدهی داشته است. بازدهی این صندوق به شدت متأثر از نرخ سکه و دلار می باشد.
لذا ماکزیمم میزان بازدهی این صندوق در ادوار گوناگون، زمانی اتفاق افتاده است که نرخ دلار و سکه افزایشی بوده است. همانطور که می دانید دلار در سال 1402 به اندازه 26 درصد و سکه طلا به اندازه 24 درصد بازدهی داشته است که میزان بسیار قابل توجهی می باشد.
مزایا و معایب سرمایه گذاری در انواع صندوق های طلا
سرمایه گذاری در صندوق طلای لوتوس با مزایای زیاد و معایب متعددی همراه است. از مهمترین مزایای سرمایه گذاری در این صندوق ها می توان به موارد زیر اشاره نمود:
- سرمایه گذاری بی دردسر با کمترین سرمایه (سرمایه گذاری با مبلغ نیم میلیون تومان)
- امنیت در نگهداری طلا و عدم نگرانی درباره مشکلاتی مانند سرقت
- عدم نیاز به پرداخت مالیات
- ایجاد بستر ایده آل برای افراد راغب به سرمایه گذاری در طلا با کمترین ریسک
- نقد شوندگی در کوتاهترین زمان بدون محدودیت های مکانی و زمانی
- شفافیت بسیار بالا در روند معاملات و امکان نظارت بر روند معاملات
اما مشکلات سرمایه گذاری در صندوق طلای لوتوس شامل موارد زیر است:
- ریسک سیاست گذاری دولت
- عدم دسترسی به اندوخته ها و سرمایه های خود به صورت ملموس
- ریسک نوسانات طلای جهانی
- ادغام اندوخته های صندوق با توجه به رویکرد مدیر صندوق
- ریسک مؤلفه های اقتصادی همانند نرخ سود، میزان تورم و …
بهترین زمان برای سرمایه گذاری در این صندوق
سرمایه گذاران باید با زمان مناسب برای سرمایه گذاری در صندوق طلای لوتوس آشنایی داشته باشند. در شرایط تورمی یا هنگامی که انتظارات تورمی رو به زیاد شدن است، اشخاص اکثراً در جستجوی خرید دارایی هایی می باشند که بیش از تورم سود دهی داشته است.
لذا حفظ ارزش پول در مقابل تورم در درجه اول برای سرمایه گذاران مهم می شود. سرانجام، افراد به طلا به عنوان یک پشتوانه امن گرایش پیدا می کنند و درخواست برای خرید طلا افزایش پیدا می کند. لذا وضعیت مذکور، برترین زمان برای شروع سرمایه گذاری در این صندوق ها می باشد.
سخن پایانی
صندوق طلای لوتوس، یکی از معتبرترین و نقدشونده ترین صندوق های طلای بازار سرمایه ایران می باشد که دارایی های زیادی در آن، تحت مدیریت می باشد. این صندوق در سال های اخیر شاهد افت و خیزهایی بوده است که بیشتر آنها به دلیل نوسانات ارز و طلای جهانی بوده اند.
اگر به هر دلیل از خرید طلا و سکه فیزیکی واهمه دارید، می توانید به این صندوق ها اعتماد کنید. برای سرمایه گذاری در این حوزه به اطلاعات چندان زیادی نیاز ندارید و با کمترین دانش و آگاهی می توانید به سرمایه گذاری در این حوزه اقدام کنید.
با توجه به آخرین اطلاعات بدست آمده از میزان اندوخته های صندوق طلای لوتوس، بیشتر از 98 درصد از دارایی های این صندوق متعلق به گواهی سپرده کالایی است که دربردارنده سکه و شمش طلا می باشد و کمتر از 2 درصد از اندوخته ها مختص به اوراق مشارکت می باشد.
برای خرید واحدهای این صندوق معامله گران بایستی بعد از ثبت نام در سامانه سجام و اخذ کد بورسی در یکی از کارگزاری ها که از تأییدیه های معاملات کالایی برخوردار هستند، به ثبت نام اقدام نمود. با کمترین میزان سرمایه می توانید به یک سرمایه گذار موفق در این حوزه تبدیل شوید.
